Cómo evitar las estafas de cheques falsos

Cómo evitar las estafas de cheques falsos

Si alguien se pone en contacto con usted por teléfono, correo electrónico o correo postal y le informa de que ha ganado un premio que es «gratuito», pero le solicita un pago, debe evitar la tentación de tomar medidas inmediatas. Si realmente has recibido un regalo que es gratuito, lo recibirás sin ningún tipo de estipulación. Además, si usted hubiera ganado un premio en efectivo, el Servicio Postal de los Estados Unidos le entregaría una carta certificada por correo.

Entienda que típicamente no hay una razón legítima por la que una persona necesite que usted cambie un cheque o un giro postal por ellos y que le proporcione dinero a cambio. Si usted descubre que se está haciendo esta solicitud, debe evitar cobrar el cheque hasta que lo investigue a fondo para asegurarse de que es legal. La mejor regla general es que SIEMPRE confíe en sus instintos y si algo ! no le parece bien, consulte con su banco antes de hacer cualquier depósito.

Si usted es un individuo que se especializa en la venta de mercancías, es importante asegurarse de que nunca acepte más dinero del necesario para los artículos que está vendiendo, independientemente de la razón o solicitud de lo contrario. Otro ejemplo de una estafa de cheques falsos se llama estafa de sobrepago; cuando alguien le envía un cheque por más del precio de compra del artículo que está vendiendo. Si esto sucede, NO envíe la mercancía y devuelva el cheque. Pida al comprador que escriba el cheque por el monto correcto. Si se niegan, no les envíe la mercancía. El comprador paga a la compañía encargada de enviar la mercancía directamente, NO A USTED.

Elegir que los compradores utilicen formas alternativas de pago: Si usted es un vendedor, podría sugerir que sus compradores utilicen medios alternativos: como un servicio de depósito en garantía o servicios de pag! o en línea como PayPal. Si su comprador desea utilizar un ser! vicio en particular del que nunca ha oído hablar, compruébelo. Busque un número de servicio al cliente, visite su sitio web y lea sus términos y política de privacidad. Si no lo hay, o si le resulta muy difícil determinar si esto es fiable o no, no utilice el servicio mencionado anteriormente.

Elige pagar con tarjeta de crédito en lugar de verificar cualquier compra que hagas. Por lo general, esto es mucho más seguro que usar un cheque debido al hecho de que en un cheque aparecen muchos datos personales.

Si usted recibe notificaciones para participar en una lotería de un país extranjero, debe evitarla completamente. Primero, probablemente está relacionado con una estafa de cheques falsos. Segundo, en países como los Estados Unidos, es ilegal participar en loterías extranjeras o incluso comprar/vender boletos de otro país a través de la frontera de los Estados Unidos… Tercero, la mayoría de estas loterías son verdaderas estafas que tienen la in! tención de privarlo de su dinero duramente ganado.

Siempre trate de evitar enviar dinero a personas con las que no está familiarizado. Esto es especialmente cierto si le han enviado un giro postal o cheque y le han pedido que devuelva una parte de los fondos.

Si acepta pagos con cheque VIA, pida que el comprador utilice uno con un banco local o un banco con el que usted esté familiarizado: Una de las mejores defensas contra las estafas de cheques falsos es pedir a sus compradores que usen cheques de bancos que tengan sucursales cerca de usted. De esta manera, usted mismo puede visitar personalmente una sucursal local para verificar si el cheque es legítimo o no. Si su comprador se niega, llame al banco donde se hizo el cheque para verificar si el cheque es válido o no. Obtenga el número de teléfono del banco en línea; o VIA un directorio de Internet de una fuente confiable. Y NO use el cheque ni a la persona que le dio el cheque.

Resista cualquier ! presión para actuar inmediatamente: Los compradores legítimos nunca l! e dirán que envíe dinero a través de los servicios de transferencia bancaria y si este es un comprador legítimo con una oferta VERDADERA, esto debería ser bueno una vez que el cheque se libere. Muchos autores de estafas de cheques falsos se aprovechan del hecho de que las instituciones financieras pueden tardar mucho, mucho tiempo en descubrir los cheques falsos. Y para cuando lo hagan, el dinero que le enviaste al perpetrador habrá desaparecido y estarás en un montón de problemas.

Entienda las ramificaciones de lo que puede sucederle si sigue las instrucciones de los estafadores de cheques falsos: Por ley, las instituciones financieras deben darle acceso a los fondos dentro de uno a cinco días después de haber depositado el cheque. Sin embargo, el hecho de que usted pueda tener acceso a los fondos no significa que el cheque que tenía los fondos sea bueno. Puede tomar mucho tiempo para que se descubran falsificaciones y falsificaciones y cuando lo hacen, la! s ramificaciones pueden ser severas. Cuando su institución financiera descubra que el cheque es falso (y lo será; esto sucede típicamente cuando el banco pasa el cheque por la institución emisora), le devolverá el cheque como «no pagado» y las ramificaciones apenas están comenzando. Si se descubre que el cheque es falso después de que su institución financiera ha puesto el dinero a su disposición, todo el dinero que usted había depositado desaparecerá. Si usó parte del dinero para pagarle al estafador, tendrá que devolver el dinero a su institución financiera. Para empeorar las cosas, usted podría estar enfrentando cargos por sobregiro y cheques rebotados además del dinero que ya debe. Si eso no es lo suficientemente malo: su institución financiera podría decidir cerrar su cuenta, colocar su nombre en una base de datos que podría dificultar el restablecimiento de su vida financiera en otro lugar o peor aún: podría ser acusado de fraude si la policía ! sospecha que usted sabía que el cheque era falso.

Tenga en cuent! a que hay ciertas frases clave asociadas con las oportunidades de negocio falsas y otros negocios que intentan llevar a cabo este tipo de estafas. Por ejemplo, ofertas de negocios en el extranjero, planes de alquiler, negocios que promueven oportunidades de trabajo en casa, negocios que prometen oportunidades de «hacerse rico rápidamente», loterías extranjeras, compañías que afirman que se le debe un pago excesivo con el que no está familiarizado, e incluso dinero ofrecido por las cuentas de la persona fallecida. Si usted recibe alguno de estos tipos de ofertas de repente, es probable que esté siendo blanco de una estafa, por lo que el mejor consejo es ignorar este tipo de solicitudes. Las compañías reales nunca contratarían a extraños en otros países para ofrecer propuestas de negocios.